Udbytte mod kapitalgevinster
Investeringer adskiller sig med hensyn til deres udbytte eller afkast som kapitalgevinster eller udbytte. Begge er værktøjsopbygningsværktøjer, men det er her ligheden slutter.
Når investorer sælger investering for mere end det oprindeligt købte beløb, kaldes forskellen mellem værdierne kapitalgevinst. Hvis du for eksempel køber en aktie for USD 2000 og sælger den for USD 2500, realiserer du en kapitalgevinst på USD 500.
Periodiske rentebetalinger fra aktiens udstedende selskab i ejerskabets periode betegnes udbytte. Kapitalgevinster behandles meget forskelligt end udbytte.
Mens investeringer stiger i pris gennem kapitalstigning, eller virksomheder tilbagebetaler en del af deres fortjeneste til aktionærerne som udbytte. Så mens kapitalgevinster giver afkast, fører udbytte til udbytter. Mens aktionærerne straks modtager indtægterne i tilfælde af udbytte, skyldes kapitalgevinster ved salg af investeringen og ikke før dette.
Udbytte mod kapitalgevinster - Forskelle
Indtjening : Prisstigning / kapitalgevinster og udbytte er to meget forskellige sider af den samme mønt; hver tæller af visse grunde. For eksempel, når det kommer til selvangivelser, beskattes kapitalgevinster meget forskelligt fra udbytte. I mange lande som Canada beskattes kapitalgevinster til en lavere sats, hvilket fører til, at folk foretrækker væksten frem for udbytteoptioner.
Udgifter : Men når det kommer til udgifter, opstår der et helt andet scenario, hvor folk bruger investeringsindtægter (udbytte og renter) og ikke berører hovedstolen (kapitalgevinster). Undersøgelser fra professorer i Harvard, NYU og Stanford University har fundet, at forbruget reagerer stærkere på afkast som udbytte snarere end kapitalgevinster.
Begrebet mental bucketing fungerer her som udbytte og renter ses som mere langvarige og permanente indkomstkilder, som kan forbruges uden at skade formuen, mens kapitalgevinster ikke er permanente, så at tilbagetrækning vil have en negativ indvirkning på den samlede formue. Opdeling af de to i to meget forskellige kategorier tegner sig for forskellige svar på dem.
Bygningsobligationer: Aktier med højt afkast med lave afkast
Paradokset ved at investere i udbytte er, at mange investorer vælger aktier med højt afkast, og de tror, at de vil overgå de lave renter. Selvom dette kan være tilfældet på kort sigt, er det ikke nødvendigvis tilfældet på lang sigt.
Diversificering af din portefølje vil på den anden side maksimere afkast og minimere risici. Forfølgelse af højere renter i fastindkomstverdenen medfører ingen ringe risiko! Afvejningen er, at risiko kompenseres gennem højere udbytter for de forskellige typer risici:
- Standardrisiko
- Renterisiko
- Inflationsrisiko
Men ulempen er, at obligationer med højere rente også bærer en højere risiko. At jage efter højtydende værdipapirer for at leve af renterne kan føre til din økonomiske undergang, hvis risikoprofilen stiger ud over håndterbare proportioner.
Investorer er også nødt til at holde øje med variationer i skatter. Mens aktieudbytte og kapitalgevinster beskattes med samme kurs i mange tilfælde, er obligationer en helt anden historie.
Øget udbytte af porteføljen hæver også skatteregningen. Dette er grunden til at gå ind for en diversificeret portefølje er langt bedre end at lægge dine æg i en enkelt kurv og forvente et højt afkast, simpelthen fordi værdipapirerne har et højt afkast.
Anbefalede kurser
- Fusionskurs og erhvervelseskursus
- Avanceret regnskabsuddannelse
- Finansiering til ikke-finansieret onlineuddannelse
- Certifikatkurs for økonomistyring
Almindelige aktier, usædvanlige udbytter
I øjeblikket er virksomheder ikke lovligt forpligtet til at betale udbytte på fælles aktier, selvom de er rentable. Når der er en vækst i nettoresultatet, skal virksomheden dog øge udbyttet.
Almindelige såvel som foretrukne aktier giver udbytte. De fleste virksomheder betaler udbytte kvartalsvis. Udbytte, der er ret generøs, udbetales af visse bestande, der kaldes indkomstlagre, fordi de garanterer et stabilt afkast. En glasur på kagen er det ekstra afkast i form af kapitalgevinster.
Kapitalgevinster: Gevinst ved kapitalvurdering
Mens de køber en aktie, kan investorer håbe, at den opfattede værdi af virksomheden stiger. Dette vil kun føre til kapitalgevinster, hvis aktier sælges senere til en højere pris.
At købe lavt og sælge højt på kort sigt kaldes korttidshandel. Omvendt er vækst over tid gennem vækstlagre. De betragtes som en bedre mulighed, da mange indkomstlagre udbetaler meget lavt / nul udbytte til tider.
Bundlinjen er, at aktier købes til investering. Afbalancering af indkomst og vækst er måden at få det bedste fra begge verdener til sidst. Aktiemarkedet skaber formue gennem kapitalstigning (vækst) eller udbetalinger (udbytte).
Men det er vigtigt at huske, at udbytte er usunget helt i aktiemarkedsagaen på grund af deres pålidelighed.
Er investering gennem udbytte en bedre måde at øge dit redenæg på? Det økonomiske miljø er lige så vigtigt som diversificeringen af porteføljen.
At tælle dine kyllinger, inden de klækker ud, kan have katastrofale følger på de finansielle markeder. Globale usikkerheder gør udbytte til et attraktivt forslag.
Fokusering på virksomheder med sundt udbytte og usund vækst kan være din økonomiske velvære. Kapitalgevinster (uanset om det er kort eller lang sigt) er lige så vigtige. Overvej også de skattemæssige konsekvenser af kapitalgevinster og udbytte, mens du planlægger investeringsstrategien.
Investeringsstil: nøglen til økonomisk succes
Investeringsstil er en vigtig faktor for, om man skal sigte mod udbytte eller kapitalgevinster fra aktierne. Dividendeudbetalte aktier tilbyder en årlig minimumsindkomst, der giver maksimalt afkast sammenlignet med pengemarkedskonti, opsparingskonti eller obligationer.
Men hvis det at udnytte svingningerne i aktiekursen er et levedygtigt forslag for investorer med en lang tidshorisont, er kapitalgevinster eller vækstmuligheder et langt bedre valg.
Vækstmulighed angiver det overskud, man tjener for at forblive geninvesteret. Fortjeneste sammen med kapital investeres i aktier, der tjener kontanter. NAV på vækst- og udbytteoptioner er ikke det samme.
For så vidt angår udbytte reinvesteringsmulighed, fordeles overskuddet som enheder på den gældende NAV snarere end kontanter. Dividend reinvestering svarer derfor til kapitalvækst for aktiefonde.
Så hvilken mulighed er bedre vækst eller udbytte? Kontantkrav, tidsramme og skatteeffektivitet er nøglen til dette svar.
Skatteeffektivitet er ofte de afgørende kriterier. Aktiefonde er mere velegnede på lang sigt, især da langsigtede kapitalgevinster er skattefri. Risikotolerance er også en afgørende faktor. Hvis du er risikovillig, er udbetalinger vejen til overskud.
Gensidige fonde: Vækst mod udbytte
NAVs på udbytteoptioner er lavere end vækstoption. Så for det samme sæt af aktier og obligationer er fortjenstfordelingens art forskellige. Opførsel, målsætning, fondsforvalter og præstation kan være fælles, men måden at levere afkast er meget anderledes på. Så hvad afhænger afkast af?
Vækstmulighed : Under denne mulighed modtager man ikke afkast i mellemproduktet. Betalinger opnås ikke i form af renter, gevinster, bonus eller udbytte. Afkast er simpelthen forskellen mellem købs- og salgspris, ligesom guld.
I vækstoptioner er gyldne fordele mulige gennem forskellen mellem kostprisen (NAV på investeringsdatoen) og salgsprisen (NAV på salgsdatoen).
For eksempel, hvis du købte 100 enheder af en MF-ordning på NAV på INR 50 og solgte dette, når NAV steg med INR 70 for at give afkast på INR 7000.
Der vil ikke være nogen udbetaling imellem. Hvis du vil have afkast med periodiske intervaller, skal du bruge udbytteindstillingen. Generelt er det målet med investerings- og skattemæssige overvejelser, der styrer arten af investeringspraksis.
Rigdom kan kun oprettes, hvis du tillader det at vokse. Hvis du planlægger at investere i en kort periode, er gældsforeninger vejen at gå. Compounding fungerer for dig her.
For investeringer i mindre end et år involverer investeringer i gældsfonde, kan man gennemgå udbytteoption eller udbytte reinvesteringsmulighed, hovedsageligt med hensyn til skattehensyn.
Udbytte, der udbetales, når man køber gensidige fonde, kaldes fordelinger. Der er to typer uddelinger - udbytte og kapitalgevinst. Dette er de to vigtigste typer distribution eller kontant tilbagebetalt som ejer af aktieporteføljer.
Skattetider? Her er lidt lettelse!
Udbytte og kapitalgevinster er ganske forskellige fra hinanden. Den største forskel mellem disse to typer distributioner er, at begge beskattes meget forskelligt. Kapitalgevinst henviser til fortjeneste, der realiseres efter salget af en aktie. Hvis man ejer individuelle aktier
Forskellen mellem en kapitalgevinst og et udbytte er ret enkel. Et udbytte er en planlagt udbetaling, der typisk oprettes, når de enkelte aktier i porteføljen betaler udbytte.
Den gensidige fondsforvalter overfører derefter dette udbytte til de enkelte investorer på en planlagt tidsplan. En kapitalgevinst oprettes på salgspunktet. Den største forskel mellem de to er den måde, de beskattes på.
Kapitalgevinst henviser til den realiserede fortjeneste efter salg af aktien. Hvis man ejer individuelle lagre, der sælges, skal der betales kapitalgevinstskat. Udbytteindkomst beskattes med forskellige satser typisk den sædvanlige indkomstskattesats.
Skatteplanen for kapitalgevinster adskiller sig også fra udbytteindkomst. Hvis du befinder dig i skattetidene, er diversificering en god måde at sænke skattepligtet på.
Se på opdelingen af den samlede fordeling for at se, hvilken del der kommer fra udbytte og hvilken fra kapitalgevinster. Få en balance mellem de to.
Nogle MF'er udbetaler kontant som udbytte inden for kvartalet eller året. Andre betaler kapitalgevinster i engangsbeløb ved årets udgang. Uplanlagte kapitalgevinstfordelinger kan også resultere.
Kontakt skatteadvokaten eller CA for at finde ud af din individuelle skattesats. Kapitalgevinstskat er lavere end den samlede personlige skattesats generelt. Kapitalgevinster, der er foretaget fra skattefrie konti, beskattes ikke.
For at undgå at betale skat i kapitalgevinster og udbytte er passiv indkomsttjening et must. Vær proaktiv i din tilgang, hvis du vil reducere skattepligt.
Udbytte Reinvestering versus Udbytte:
Skattepolitikken bør diktere valget af option til udbytte til reinvestering, og intet andet kriterium betyder lige så meget. Når det gælder NAV, er der ingen forskel mellem option på udbytte og reinvestering af udbytte.
NAV for prima-udbytteoptionen gælder også for Dividend Reinvestment-optionen. I stedet for fysisk modtagelse af udbytte i banken plæger MF det under geninvesteringsmuligheden tilbage ved kilden gennem tildeling af yderligere enheder i ordningen til investoren.
Gensidig fond pløjer tilbage ved kilden gennem tildeling af yderligere enheder inden for ordningen til investoren. Det samme kunne også have været opnået efter modtagelse af udbytte.
Kontrollen skal nedskæres for at investere udbyttebeløbet i ordningen - dette er den eneste forskel med hensyn til tidsbesparelser.
Gensidige fondeinvestorer er nødt til at stille visse spørgsmål for at sikre, at de er på rette vej mod vejen til vækst.
Sp.1: Er denne investeringsafgift effektiv?
Sp.2: Sænker investeringen skatteforpligtelsen?
Sp. 3: Vil denne investering vokse i værdi?
Sp.4: Leverer det regelmæssigt afkast?
Sp. 5: Er der styrkelse i den investerede værdi?
Der er kompromiser af forskellige slags. Jo højere risiko, jo mere er afkastet. Hvis investeringer giver regelmæssig indkomst, er der ingen styrkelse i den investerede værdi.
Hvis en investering, hvis den vælges til at give potentiale for påskønnelse, mangler regelmæssig indkomst i form af udbytte. Vælg mellem aktiefonde og udbytteoption for at opnå regelmæssig indkomst.
For at få kapitalstigning i gældsporteføljen kan investorer købe en gældsfond og vælge en vækstoption. Hvis regelmæssig indkomst er målet, kan investorer købe aktiefonde og vælge udbytteoptionen.
Hvis du vil have fordelene ved kapitalgevinster såvel som udbytte, er MF'er det rigtige valg. Vælg mellem udbytte og vækstmuligheder baseret på skattemæssige konsekvenser.
Konklusion
Udbytte eller vækst? Kapitalgevinster eller udbytte? Kapital styrkelse eller støt afkast? Som ethvert andet valg i livet har valg mellem udbytte og vækstmuligheder sit eget sæt af fordele og faldgruber for hver beslutning, der træffes.
Vælg med omhu, så investeringer er en kilde til velstand og en vej til vækst. Der er mange investeringskøretøjer, der styrer væksten, men MF'erne tilbyder vækst og udbytte, stabilitet og diversificering og afkast plus kapitalstigning, hvis du træffer det rigtige valg.
Anbefalede artikler
Her er nogle artikler, der hjælper dig med at få flere detaljer gennem linket.
- Alt, hvad du ønskede, vide om rigdomsledelse i Indien
- Gensidig fond og børshandlet fond
- 10 ting at vide om gensidige fonde
- Aktie vs optioner - Hvad er fordelene
- Fordel forskellige typer af gensidig fond (Futures Guide)
- Vækstbeholdning vs værdibeholdning: Hvad er forskellene
- Capital Gain FormulaCalculator (eksempler med Excel-skabelon)