Forskellen mellem Asset Management vs Wealth Management
Kapitalstyring henviser til styring af aktiver, der kan involvere investeringer som egenkapital, fastforrentede værdipapirer, fast ejendom, globale investeringer osv. Asset management-virksomheder er optaget af at maksimere afkastet på klientens aktiver. Formue forvaltning refererer til at føre tilsyn med alle de økonomiske aspekter af klienten og kan omfatte styring af aktiver, skatter, ejendom, pengestrømme og alle andre mulige anvendelser af penge. Rigdomsledelse omfatter således kapitalforvaltning og tager et holistisk syn på klientens økonomi. Baseret på deres krav er investorer nødt til at beslutte, om de har brug for tjenesterne fra et kapitalforvaltningsfirma eller et formuesforvaltningsfirma eller begge dele.
Asset Management vs Wealth Management Infographics
Nedenfor er top 7-forskellen mellem Asset Management vs Wealth Management: 
Vigtige forskelle Asset Management vs Wealth Management
Både Asset Management vs Wealth Management er populære valg på markedet; lad os diskutere nogle af de største forskelle mellem Asset Management vs Wealth Management:
- Kapitalforvaltere administrerer en persons / institutionens investeringer som aktier, fastforrentede værdipapirer, fast ejendom og andre aktiver, mens formuestyrere administrerer alle de økonomiske aspekter af en enkeltperson / institution, herunder kapitalforvaltning, skatteplanlægning, uddannelse, arv og fast ejendom planlægning, kontanter flowplanlægning, forsikring, velgørende bidrag, pensionsplanlægning osv.
- Kapitalforvaltere sigter mod at maksimere afkastet fra klientens investeringer, mens formuestyrere sigter mod at afbalancere al mulig brug af klientens penge til at bevare og maksimere formue på lang sigt gennem økonomiske og investeringsstrategier, regnskabs- og skattemetoder og juridisk og fast ejendom planlægning.
- Kapitalforvaltere tilbyder for det meste interne produkter og er smalere og mere sofistikerede i deres tilgang, da de primært er investeringseksperter og tættere på markedet. Rigdomsledere er mo.
- genprocesdrevet og søge gevinster ved synergi gennem koordinering af input fra finansielle eksperter, klientens advokat, revisor, forsikringsagent og andre.
- Kapitalforvaltningsfirmaer er normalt registreret som mægler-forhandlere og er kun forpligtet til at tilbyde investeringsprodukter, der er "egnede" for kunderne, mens formuestyrere er registreret som investeringsrådgivere og har et "tillidsfuldt" eller juridisk ansvar for at placere kundens økonomiske interesser før deres egen.
- Kapitalstyringskompensation har traditionelt været kommissionsbaseret, selvom virksomheder i stigende grad skifter til en gebyrbaseret model for aktiver under forvaltning. Velforvaltningskompensation har traditionelt været opbevaringsgebyrbaseret sammen med et gebyr for aktiver under forvaltning.
- Kapitalforvalterne rådgiver om aktivallokering, nye investeringsmuligheder, analyse af risiko-afkast, formulering af porteføljestrategi osv. Derfor er kapitalforvaltning kun bekymret for den bedste måde at investere og styre ens penge på, mens andre økonomiske problemer af klienten ligesom skatteplanlægning, pengestrømsplanlægning, ejendomsplanlægning osv. er tilbage for kunden at finde ud af.
- Formålet med formuesforvaltere er at vokse investorernes rigdom samt rådgivning til fremtidig planlægning. Velforvaltningstjeneste er især nyttig for dem, der nærmer sig deres pension for at hjælpe dem med alle deres fremtidige økonomiske krav.
Asset Management vs Wealth Management - Sammenligningstabel
Lad os se på sammenligningen mellem Asset Management vs Wealth Management:
| Kriterier | Formueforvaltning | Asset Management |
| Betyder | Henviser til styring af alle økonomiske aspekter af klienten. | Henviser til styring af en klients aktiver. |
| Fokus | Bredere fokus inkluderer kapitalstyring og økonomisk planlægning. | Snævrere fokus, en undergruppe af formuesstyring. |
| Funktioner | Inkluder styring af investeringer / aktiver og porteføljer, skatteplanlægning, uddannelsesplanlægning, arveplanlægning, ejendomsplanlægning, forsikring, velgørende bidrag, pensionsplanlægning. | Inkluder styring af investeringer / aktiver - analyse af tidligere og aktuelle data, risiko-afkastanalyse, fremskrivning, strategiformulering til aktivstyring, identifikation af ”egnede” aktiver. |
| Registrering | Normalt registreret som investeringsrådgivere. | Normalt registreret som mægler-forhandlere. |
| Ansvar | ”Fiduciær” ansvar for at sætte klientens interesse foran sig selv. | Påkrævet at tilbyde produkter ”egnede” til klienten. |
| Ledelsesmetode | En proces er drevet tilgang, der involverer koordinering af input fra finansielle eksperter, advokater, revisorer, forsikringsagenter og andre specialiseringer, der kræves til økonomisk styring. | Mere sofistikeret og kreativ tilgang, da kapitalforvaltere for det meste tilbyder interne produkter gennem deres egen økonomiske ekspertise og direkte involvering i et marked. |
| Erstatningsbetingelser | Tilbageholdelsesgebyr baseret sammen med et gebyr for et aktiv under forvaltning, som favoriserer upartiskhed i anbefalinger. | Normalt er provision baseret på produktsalg, der kan give anledning til en interessekonflikt. |
Konklusion - Asset Management vs Wealth Management
Folk bruger ofte udtrykket formuestyring vs kapitalforvaltning om hverandre, men der er betydelige forskelle mellem de to. Mens begge bruges til styring og vækst af økonomiske ressourcer, kan servicebrugere muligvis søge økonomisk ekspertise udover kun deres investeringer. Kapitaladministrationsselskaber hjælper investorer med at administrere deres aktiver ved at tilbyde rådgivning om identifikation af ”egnede” aktiver til klienten gennem analyse af tidligere og aktuelle tendenser, risiko-afkastanalyse, strategiformulering og passende fremskrivninger til gengæld for en provision.
Rigdomsledelse er en mere omfattende økonomistyringstjeneste, der yder hjælp til at tackle alle de økonomiske aspekter af klienten og inkluderer aktivstyring, økonomisk planlægning, skatteplanlægning, pensionering og ejendom planlægning. En investor, der søger en sådan altomfattende service, kan være mere tilbøjelig til at have et stabilt forhold til et formuesforvaltningsfirma i stedet for kun at stole på kapitalforvaltere. Nogle formuesforvaltere leverer også banktjenester og vejledning til filantropiske aktiviteter.
Naturligvis er formuesstyring dyrere og involverer fastholdelsesgebyr sammen med et gebyr for et aktiv under forvaltning. På trods af det er det en mindre kompliceret tilgang for servicebrugere, hvor en enkelt manager koordinerer input fra finansielle eksperter, advokater, regnskabsfolk, forsikringsagenter og andre, der er nødvendige for at planlægge kundens nuværende og fremtidige økonomiske behov. Rigdomsledere hjælper med at prioritere.
Hvis du kun har brug for hjælp med dine investeringer, har du brug for tjenester af en kapitalforvalter, mens du ønsker en formuesforvalter, hvis du vil have nogen til at hjælpe dig med dine langsigtede økonomiske planlægningsaspekter bortset fra kapitalforvaltning.
Mens vi alle arbejder for at tjene penge i vores levetid, er det lige så vigtigt at styre disse penge godt, så vi opnår vores økonomiske mål glat. Dette gælder lige så godt for organisationer. Pengehåndtering er især vigtig for de mennesker, der ikke har nogen økonomisk ekspertise. Enkeltpersoner / institutioner kan benytte sig af fagfolk inden for finansiering for at rådgive dem om disse spørgsmål. Der er stort set to kategorier af private banktjenester, som investorer kan benytte sig af. kapitalforvaltning vs formuesstyring.
Anbefalede artikler
Dette har været en guide til den største forskel mellem Asset Management vs Wealth Management. Her diskuterer vi også Asset Management vs Wealth Management centrale forskelle med infografik og sammenligningstabel. Du kan også se på de følgende artikler for at lære mere-
- Regnskab kontra økonomisk styring
- Hedgefond vs gensidig fond
- Økonomisk regnskab vs ledelsesregnskab
- Betydningen mellem direkte skat vs indirekte skat